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Gestão de património na Banca Privada cresceu 2,6% em 2020, para os 31,7 mil milhões de euros

Em 2020, o património gerido pela banca privada em Portugal ascendeu a 31,7 mil milhões de euros, mais 2,6% do que em 2019, de acordo com o Estudo Setorial da Informa D&B ‘Banca Privada’.

A pandemia de Covid-19 provocou grande incerteza e volatilidade nos mercados financeiros na primeira metade do ano de 2020, que ficou marcada pela depreciação das carteiras e por importantes movimentos de desinvestimento. No entanto, a gradual normalização dos mercados permitiu a obtenção de rentabilidades positivas e uma revalorização dos ativos durante o segundo semestre do ano.

O aumento da taxa de poupança das famílias, uma poupança que foi em parte canalizada para produtos financeiros, e a entrada de elevados patrimónios estrangeiros estão entre os principais fatores que contribuíram para o crescimento do volume de património gerido pela banca privada no ano passado.

A recuperação da economia portuguesa em 2021, a maior confiança dos investidores e a elevada taxa de poupança continuarão a favorecer o crescimento da atividade da banca privada no biénio 2021-2022. Contudo, os efeitos económicos resultantes da pandemia, que perdurarão durante vários anos, e a possibilidade da entrada de mais instituições estrangeiras no mercado português antecipam um ambiente muito competitivo no setor.

As instituições de banca universal continuam a deter a maior parte do negócio, concentrando cerca de 76% do património total, enquanto as de banca especializada atingiram uma quota de mercado próxima dos 23%, sendo o restante repartido entre outras entidades gestoras de patrimónios.

O número de clientes ativos no setor ascendeu a 41 mil no final de 2020, situando-se o património médio por cliente em 773 mil euros. O número de clientes aumentou nos últimos anos, impulsionado pela crescente procura de assessoria e a intensa atividade comercial das entidades.

O alargamento dos canais de comercialização e a adaptação dos serviços de banca privada à transformação digital são outras das tendências que irão marcar as estratégias das instituições nos próximos anos.

Dados gerais

Património gerido (milhões de euros) 
201930.900
202031.700
Distribuição do património gerido por tipo de instituição, 2020 
Instituições de banca universal (%)75,7
Instituições de banca especializada (%)22,6
Outras entidades (%)1,7
Crescimento do património gerido (% var. 2020/2019)+2,6
Número de clientes, 202041.000
Concentração (quotas de património conjuntas), 2020 
Cinco principais entidades (%)73,8
Dez principais entidades (%)89,4

Fonte: Estudo Setoriais DBK: ‘Banca Privada em Portugal’

Para mais informações : apoio@informadb.pt / 808 29 30 29